نار «الأصلية» أم هجير «التشاليح» ؟    492 ألف برميل نفط يومياً وفورات يومية    مقامة مؤجلة    هوس «الترند واللايك» !    صعود الدرج.. التدريب الأشمل للجسم    تقنية مبتكرة لعلاج العظام المكسورة بسرعة    التنفس بالفكس    أمير حائل يرفع التهنئة للقيادة نظير المستهدفات التي حققتها رؤية المملكة 2030    مستشار خادم الحرمين الشريفين أمير منطقة مكة المكرمة صاحب السمو الملكي الامير خالد الفيصل يهنئ القيادة نظير ماتحقق من مستهدفات رؤية 2030    افتتاح المعرض التشكيلي "الرحلة 2" في تناغم الفن بجدة    أمير جازان ونائبه يهنئان القيادة بما تحقق من إنجازات ومستهدفات رؤية المملكة 2030    60 مزارعا يتنافسون في مهرجان المانجو    هيئة السوق المالية تصدر النشرة الإحصائية للربع الرابع 2023م.    الصحة: رصد 15 حالة تسمم غذائي في الرياض    "أوبرا زرقاء اليمامة" تبدأ عروضها بحضور عالمي    الهمس الشاعري وتلمس المكنونات    الأخضر تحت 23 عاماً يواجه أوزبكستان في ربع نهائي كأس آسيا    أمين الرياض يحضر حفل السفارة الأميركية    تحول تاريخي    المملكة تبدأ تطبيق نظام الإدخال المؤقت للبضائع    العين يكشف النصر والهلال!    تشجيع الصين لتكون الراعي لمفاوضات العرب وإسرائيل    خلط الأوراق.. و«الشرق الأوسط الجديد»    فلسطين دولة مستقلة    محمية الإمام تركي تعلن تفريخ 3 من صغار النعام ذو الرقبة الحمراء في شمال المملكة    الفيحاء يتجاوز الطائي بهدف في دوري روشن    تفكيك السياسة الغربية    القيم خط أحمر    لو ما فيه إسرائيل    نائب أمير الشرقية يستقبل نائب رئيس جمعية «قبس»    مقال «مقري عليه» !    موعد مباراة الأهلي القادمة بعد الخسارة أمام الرياض    الكشف عن مدة غياب سالم الدوسري    أرامكو السعودية و«الفيفا» يعلنان شراكة عالمية    ريال مدريد في مواجهة صعبة أمام سوسيداد    مانشستر سيتي يضرب برايتون برباعية نظيفة    النواب اللبناني يمدد ولاية المجالس البلدية والاختيارية    الهجوم على رفح يلوح في الأفق    سلمان بن سلطان يرأس لجنة الحج والزيارة بالمدينة    رئيس الشورى يرأس وفد المملكة في مؤتمر البرلمان العربي    حزمة الإنفاق لأوكرانيا تشكل أهمية لمصالح الأمن الأمريكي    وزير الدفاع يرعى حفل تخريج الدفعة ال82 من طلبة كلية الملك عبدالعزيز الحربية    أمير القصيم يثمن دعم القيادة للمشروعات التنموية    إطلاق برنامج تدريبي لطلبة تعليم الطائف في الاختبار التحصيلي    مريض سرطان يؤجل «الكيماوي» لاستلام درع تخرجه من أمير الشرقية    "ذكاء اصطناعي" يرفع دقة الفيديو 8 أضعاف    مستشفى ظهران الجنوب يُنفّذ فعالية "التوعية بالقولون العصبي"    «رؤية 2030»: انخفاض بطالة السعوديين إلى 7.7%.. و457 مليار ريال إيرادات حكومية غير نفطية في 2023    أمير عسير يعزي الشيخ ابن قحيصان في وفاة والدته    استمرار هطول أمطار رعدية مصحوبة برياح نشطة على المملكة    تسليم الفائزات بجائزة الأميرة نورة للتميُّز النسائي    أدوات الفكر في القرآن    إنشاء مركز لحماية المبلغين والشهود والخبراء والضحايا    النفع الصوري    أسرة البخيتان تحتفل بزواج مهدي    انطلاق "التوجيه المهني" للخريجين والخريجات بالطائف    تجهيز السعوديين للجنائز «مجاناً» يعجب معتمري دول العالم    تحت رعاية الأمير عبد العزيز بن سعود.. قوات أمن المنشآت تحتفي بتخريج 1370 مجنداً    







شكرا على الإبلاغ!
سيتم حجب هذه الصورة تلقائيا عندما يتم الإبلاغ عنها من طرف عدة أشخاص.



حماية الأفراد من الاحتيال المالي

يُعد الاحتيال المالي من أبرز التحديات التي يواجهها الأفراد وعملاء البنوك بشكل مباشر أو غير مباشر، وقد يكون أي شخص فرد أو مؤسسة ضحية لعمليات الاحتيال، وهذه الممارسة من الأمور التي تسبب خطرا على الاقتصاد والمجتمع، وتتسبب أيضًا في الخسائر المالية والنفسية حيث أن ضحايا الاحتيال من عمليات النصب والسرقة قد يفقدون الثقة في العديد من الأمور.
تقوم الجهات المالية والقانونية في الدول بالتحقيق في هذه جرائم الاحتيال، وتتبع مصدرها من خلال المعلومات الشخصية والتواريخ الخاصة بآخر عمليات للسحب، أو من خلال تحديد المنطقة الجغرافية التي تم السحب منها، وحتى يتم التصدي لهذا الأمر يجب اتباع عدد من التعليمات، أبرزها عدم إعطاء أي معلومات بنكية شخصية لأي شخص مهما كانت درجة القرابة أو الثقة.
وكذلك يجب الحفاظ على الرقم السري الخاص بالبطاقة البنكية والائتمانية أو حسابات وخدمات الإنترنت البنكية، ومحاولة اختيار أرقام سرية فريدة وتكون غير مكررة من أجل تقليل احتمال تخمينها أو كشفها، ومن المهم أيضًا التأكد التام من المواقع الإلكترونية الخاصة بالتسوق والتي تطلب الرقم السري، فإنه يُفضل اختيار خدمة (الدفع عند الاستلام) وليس الدفع عبر الإنترنت، وإن لم يتوفر هذا الخيار فيمكن تغيير الموقع والبحث عن موقع يوفر هذه الخدمة الآمنة.
وينصح كذلك بالتأكد من عدم وجود أي جهاز غريب على جهاز الصرف الآلي، حيث تم اكتشاف أجهزة تكشف الأرقام السرية الخاصة بالبطاقات البنكية، حيث تقوم بحفظها وإعادة إدخالها مرة أخرى لاختراق الحسابات، وأخيرا يجب الإبلاغ فوراً إذا كان هناك أي شكوك في أي تعامل مالي مع جهاز الصرف الآلي، أو مع التعاملات الإلكترونية بشكل عام، وإبلاغ المرجع مباشرة.
ويذكر أن أهم الأسباب التي تؤدي الى الاحتيال المالي الوثوق يالرسائل الإلكترونية مجهولة المصدر أو الغامضة، أو حتى الاتصالات أو الرسائل النصية المجهولة.
وتطبيق هذه التعليمات يأتي حرصاً على جودة العمل والتعاون مع الأجهزة القانونية الخاصة بالتحقيقات المالية، والرقابة على البنوك، حيث أن عمليات التوعية تساعد في التقليل من حدوث جرائم الاحتيال المالي، وتساعد في التصدي لها والتقليل منها قدر الإمكان، من أجل إيجاد مجتمع واع ومدرك لعمليات النصب المالي الإلكتروني.
كما أن عمليات التوعية تساعد على حماية عملاء البنوك، وعدم اهتزاز ثقتهم في هذه التعاملات وفي الهيئات المالية بشكل عام، وإذا تم اكتشاف أن الخطأ تم من البنوك أو من العاملين به سيتم محاسبة الجميع، لهذا يجب إبلاغ البنك، وأجهزة الحماية المالية لفرض الرقابة على البنوك وإلزامها بالتعويض إذا ثبت الضرر، لأن هذا قد يفتح باباً إلى عمليات الاحتيال الموسعة وقد يتم إخفائها في مشروعات أكثر خطورة مثل غسيل الأموال.


انقر هنا لقراءة الخبر من مصدره.