عوائد الإعلانات تقفز10% مع توسع جوجل في الذكاء الاصطناعي    اجواء شديدة الحرارة على معظم مناطق المملكة مع رياح مثيرة للاتربة    توقيع عقود استثمارية ومذكرة تعاون نوعية لتعزيز التنمية والإسكان    ترامب يشترط فتح الأسواق الأوروبية أمام الشركات الأمريكية    استقرار أسعار الذهب    حرس الحدود بجازان ينقذ مواطنين من الغرق أثناء ممارسة السباحة    هيئة الأدب والنشر والترجمة تستعد لتنظيم معرض "المدينة المنورة للكتاب"    منظمة الصحة العالمية تنفي انتهاك السيادة الأمريكية    "صيدي ما يلوث".. حملة بيئية شاملة تكشف كارثة صادمة في سواحل دارين    أكثر من 7 آلاف زيارة منزلية خلال 6 أشهر بمستشفى الظهران    بين ضغوط ترمب ومواقف متصلبة.. محادثات بين موسكو وكييف في إسطنبول    وسط تحذيرات دولية وركود في مفاوضات الهدنة.. غزة على شفا مجاعة جماعية    فرنبخشة يتغلب على الاتحاد برباعية في أولى وديات معسكر البرتغال    انطلاق بطولة الهيئات المفتوحة لرفع الأثقال في الرياض بمشاركة 94 لاعباً ولاعبة    تصفيات ومواجهات ومتأهلين في عدد من الألعاب في الأسبوع الثالث    أمير المنطقة الشرقية يرعى حفل ختام موسم فروسية الجبيل    أمازون السعودية تُطلق 7 أيام متواصلة من عروض "يوم برايم 2025" الحصرية لأعضاء برايم من 25 – 31 يوليو    ضرورة مطابقة المركبة لمتطلبات الأمن والسلامة.. 10 ضوابط لسائق النقل التعليمي والسماح للفرد بالنشاط    بالتنسيق مع 5 وزارات تمهيداً لوضع الإجراءات.. "البلديات" تشترط عدم كشف مساكن العمالة للجيران    أكدت تمكين الأشخاص ذوي الإعاقة.. "الموارد البشرية": تطوير برنامج الرعاية الاجتماعية المنزلية    بكر يحتفي بحفيده الأول    واست رئيس بنغلاديش في ضحايا سقوط الطائرة.. القيادة تهنئ الرئيس المصري بذكرى اليوم الوطني لبلاده    تعاون سعودي – سريلانكي في مجالات الإعلام    الشهري ينال الماجستير بامتياز    المفتي يطلع على أعمال "حياة"    موجز    "الداخلية" تعلن فتح تحقيق في انتهاكات السويداء.. لا إعدامات جماعية في سوريا    «سلمان للإغاثة» يوزّع (840) حقيبة إيوائية في منطقتين بإقليم جامو وكشمير في باكستان    ابن فرحان يتلقى رسالة من لافروف واتصالاً من وزير الخارجية البريطاني    7.9% نموا بالأجور الدنيا    اختيار سلمان: هكذا أطلق صقره ليحلق بالوطن    توثيق 1810 عقارات يوميا    المبعوث الأميركي: المطلوب قرار من حكومة لبنان لحصر السلاح    أواصر راسخة    إطلاق النسخة الثانية من مبادرة «تفعيل مجتمع الأفلام المحلي»    السياحة الريفية    القيادة تعزي رئيس بنغلاديش    «سوار الأمان».. حلول ذكية في المسجد الحرام    تركي آل الشيخ يعلن فعاليات رياضية عالمية ضخمة في موسم الرياض المقبل    "الشعفي" يُرزق بمولودته الأولى "سما"    تتحدث عن شرح حديث " إنما الأعمال بالنيات " محاضرة تنفذها إسلامية جازان غداً بالمسارحة والحُرّث    جمعية "واثق" بتبوك تحتفي بتخريج الدفعة العاشرة من برنامج "منزل منتصف الطريق"    أمير جازان ونائبه يتفقدان مشروعات فيفاء    هيئة مدينة مكة تُطلق أعمال المسح الاجتماعي الاقتصادي    420 موهوبًا وموهوبة يختتمون الرحلة الإثرائية بجازان    155 ألف مستفيد من خدمات مستشفى ينبع    مجسات ذكية لراحة مرضى السكري دون ألم    مفوض إفتاء جازان يستقبل منسوبي إدارة جمعية سقيا الماء    عزز صفوفه بالخيبري.. الأهلي يشارك في السوبر بديلاً للهلال    وزير الداخلية يلتقي منسوبي الوزارة المبتعثين في بريطانيا    سبعة آلاف طفلٍ في مركز ضيافة المسجد النبوي    حكمي.. قصة تحدٍ ملهمة في عالم التوحد وحفظ القرآن    "هلال مكة" يفعل مساراته الطبية الإسعافية القلبية والدماغية    أمير جازان ونائبه يتفقدان عددًا من المشروعات التنموية والسياحية بمحافظة فيفاء    الجامعة العربية تدعو المجتمع الدولي لكسر حصار غزة    الأمير محمد بن عبدالعزيز يستقبل رئيس ووكلاء جامعة جازان    السعودية ترحب بمطالبة دولية لإنهاء حرب غزة    تقنية تحسن عمى الألوان    







شكرا على الإبلاغ!
سيتم حجب هذه الصورة تلقائيا عندما يتم الإبلاغ عنها من طرف عدة أشخاص.



المحتال أكثر من يفهم الأنظمة والثغرات
نشر في الرياض يوم 10 - 04 - 2022

أعلن البنك المركزي السعودي خلال عطلة نهاية الأسبوع عن إجراءات جديدة مؤقته ودائمة في محاولاته لردع الاحتيال المالي تخلصت في تخفيض الحد الأعلى للحوالات اليومية إلى 60 ألف ريال عبر المنافذ الإلكترونية وكذلك أوقف المركزي فتح الحسابات عن بعد وفي الحوالات وضع البنك المركزي حدودا زمنية يحتفظ البنك فيها بالحوالات قبل تنفيذها للحوالات المحلية والحوالات الدولية جاءت هذه الخطوات الأربعة في الوقت تبنت المنظومة المالية فيه الخدمات الرقمية بشكل واسع وكبير، وهذا يثير التساؤل حول حجم الاحتيال المالي الذي دفع المركزي إلى بناء خط الدفاع هذا لأجل صد هجوم المحتالين.
متابعة حالات وأشكال الاحتيال المالي هنا في المملكة أو في أي مكان في العالم يظهر للمتابع أو لمن وقع ضحية كيف أن هذه العمليات الاحتيالية تجري بشكل عالي الذكاء وبخبث كبير، بل إن المحتالين في حقيقة الأمر هم أكثر من يفهم الأنظمة والقوانين وشبكة العمليات المالية لأي مستهدف لهم، إذا أكبر خطر يشكله المحتال قدرته على إيجاد منافذ تتيح له الوصول إلى مبتغاه من خلال الضحية.
ينجح المحتالون في اقتناص احتياجات المجتمع الذي ينتمون له ويستغلون الخدمات المطلوبة فيه كبيرة كانت أو صغيرة وكنا في الماضي قد شهدنا حملات واسعة تستهدف تسويق المتاجرة العملات والأسواق العالمية من خلال مواقع وسطاء وهميين سرقوا مليارات الدولارات من متحمسين للثراء والاستثمار، ثم عادوا مرة أخرى بحيلة لتقديم الاستشارات القانونية لمن تعرضوا للاحتيال لاحظوا أنهم خلقوا الحدث وخلقوا معه ردود الفعل المصاحبة التي تفتح لهم أبواب مزيد من الاحتيال والضحايا.
رخصت السعودية للمجموعة الأولى من البنوك الرقمية خلال الفترة الماضية وكذلك تبنت التعامل والتعامل مع منتجات التقنية المالية إما بالترخيص المباشر أو من خلال أنظمة البيئة التجريبية ووسط، وكذلك فإن المملكة تتبنى برنامجا ضخما لتطوير القطاع المالي، ظهر البنك المركزي بشكل المدافع أكثر من المشرع والمنظم وهذا ما يمكن أن يقال كقراءة للتحديثات الأربعة الأخيرة التي أحدثتها ساما، وهذا يأتي تزامنا تزايد احتضان المنظومة المالية العالمية لأدوات مالية أكثر حداثة ما زالت في طور الحظر والمنع والدراسة لدينا.
تبقى ساما خط الدفاع الأهم للمنظومة البنكية في المملكة وهي أيضا المدافع عن حقوق العملاء ومستحقاتهم المالية إن أرصدة أو منتجات إلا أن التطور المالي الكبير الذي يشهده العالم الآن يوجب على المشرعين الماليين أن يكونوا أسرع احتضانا للتطورات وكذلك ذو نظره أوسع للمداخل الاحتيالية على المستفيدين وهذا بطبيعة الحال يشمل الأجهزة التشريعية كافة في المنظومة المالية؛ لأنه مهما كتب في النظام فإن للمحتال قدرة على خلق سلسلة كاملة من العمليات لإتمام هدفه.


انقر هنا لقراءة الخبر من مصدره.