تنويع الاستثمارات وتوزيعها خفض المخاطر

حققت المؤسسة العامة للتقاعد العام الماضي عائدا إجماليا على استثماراتها المالية بلغت 5.7% حتى نهاية العام، فيما بلغت القيمة العادلة لأصولها (26.809) مليار ريال، وتتكون عوائد استثمارات المؤسسة من عوائد نقدية وعوائد غير محققة ناتجة عن ارتفاع القيمة السوقية للاستثمارات.
وأبرز التقرير السنوي للمؤسسة العامة للتقاعد للعام 1435/1436ه الأرقام والإحصاءات المتعلقة بالمتقاعدين والمستفيدين المتوفين وأصحاب الدفعة الواحدة والأنظمة المطبقة في المؤسسة العامة للتقاعد خلال العام المالي 1435/1436ه (2014م).
وحول استثمارات المؤسسة العامة للتقاعد، أبان التقرير السنوي أن المؤسسة تقوم بإدارة وتنمية مواردها المالية وفقا لضوابط أقرها مجلس الإدارة لتحقيق الاستقرار في عوائد الاستثمار على المدى الطويل والبعد عن المخاطر، وذلك بتنويع الاستثمارات وتوزيعها. كما تتبنى المؤسسة سياسة استثمارية طويلة الأجل تعتمد على مبدأ توزيع وتنويع الأصول وفق مدى من النسب المعتمدة من مجلس الإدارة.
ونتيجة لهذه الاستراتيجيات والسياسات التي تراجع وتتابع باستمرار من قبل لجنة الاستثمار بما يتلاءم مع المستجدات في الأسواق المالية المحلية والدولية فقد حققت استثمارات المؤسسة عوائد مكنتها من الوفاء بالتزاماتها الآنية حسبما تقتضية أنظمة التقاعد، وقد تمكنت المؤسسة خلال العام الماضي 2014م من تحقيق عائد إجمالي على استثماراتها المالية بنسبة (5.7%) حتى نهاية العام، علما أن عوائد استثمارات المؤسسة تتكون من عوائد نقدية وعوائد غير محققة ناتجة عن ارتفاع القيمة السوقية للاستثمارات.
وتسهم المؤسسة في دعم وتنمية الاقتصاد الوطني من خلال استثمار جزء مهم من أصولها في أسهم الشركات المحلية الجديدة والقائمة في مختلف القطاعات الاقتصادية، وبلغ عدد الشركات المحلية المستثمر بها (63) شركة منها (45) شركة مدرجة في السوق المالية وحققت عائدا بنسبة (5.7%) خلال العام مقارنة مع مؤشر السوق المالية (0.6%).
وحول الاسثتمارات العقارية للمؤسسة العامة للتقاعد أفاد التقرير السنوي أن شمولية نظرة المؤسسة لمختلف نشاطاتها الاستثمارية يحتم وضع الاستثمارات العقارية ضمن أهم الاستثمارات خاصة أنها تعد من الاستثمارات المهمة التي تتجه إليها الصناديق التقاعدية في معظم دول العالم، مؤكدا اهتمام المؤسسة بهذا الجانب، وبلغت القيمة العادلة لأصول المؤسسة العقارية (26809) ملايين ريال بنهاية عام التقرير محققة بذلك زيادة (0.6%) عن العام السابق.