5 ضوابط لمنع الاحتيال في البنوك والمؤسسات المالية

كشف البنك المركزي السعودي أن المتابعة الدورية لحالات الاحتيال في المؤسسات المالية والبنوك,
أظهرت الحاجة إلى تعزيز مبدأ «اعرف عميلك « مما استدعى البنك إلى اتخاذ المزيد من الإجراءات التي تكفل حماية العملاء. وتم وضع 5 ضوابط جديدة لمنع الاحتيال.
وتضمنت التعليمات الجديدة التي أصدرها إلى جميع البنوك والمؤسسات المالية بالعمل على آلية توثيق إضافية في إجراءات فتح الحسابات / العضويات الحضورية وعن بعد، وكذلك لحسابات / عضويات العملاء القائمة حاليا عبر ربط رقم جوال صاحب الحساب المسجل لدى المؤسسة المالية وفقا للرقم المعتمد لدى « خدمة تحقق «، وذلك لدعم عملية التحقق من المعلومات والمساعدة في الحد من عمليات انتحال الهوية من خلال رفع الإجراءات والاستعانة بالمصادر الموثوقة والمعتمدة على المستوى الوطني. وأكد البنك انه سيتخذ الإجراءات النظامية اللازمة في حالة عدم الالتزام بالإجراءات المقررة وفق المدة الزمنية المحددة بهدف حماية حسابات العملاء وضمان من الاحتيال بأي طريقة من الطرق..
الضوابط الجديدة لمنع الاحتيال
- التحقق من أن رقم الجوال المرتبط بالحساب أو العضوية في المؤسسة المالية حاليا عائد لنفس الشخص، وذلك من خلال مطابقة رقم الهوية لصاحب الحساب ورقم الهوية لصاحب الجوال في خدمة تحقق «، بحيث تشمل عملية المطابقة جميع حسابات عضويات العملاء
- تقييم الوضع الراهن وتحديد عدد العملاء والحسابات العضويات غير المتطابقة أرقامهم والمسجلة حاليا لدى المؤسسة المالية
- تزويد البنك المركزي بنتائج التقييم، وكذلك خطة المؤسسة المالية التصحيحية لتحقيق تطابق هوية صاحب الحساب مع هوية صاحب رقم الجوال المرتبط بالحساب لجميع الحسابات العضويات
- اعتماد تسجيل رقم جوال العميل المعتمد لدى « خدمة تحقق « ضمن إجراءات فتح الحسابات البنكية أو العضويات الجديدة
- الالتزام بتطبيق ما ورد أعلاه في مدة لا تتجاوز ( 45 ) يوما من تاريخه
-التأكد من الالتزام بالتعليمات الواردة في قواعد فتح الحسابات البنكية والتعليمات الأخرى ذات العلاقة وفعاليتها في المؤسسة المالية