كشف مؤخراً عن «صندوق المشاعر ريت»، وهو صندوق استثماري عقاري متداول مقفل ومتوافق مع المعايير الشرعية، وتم إنشاؤه بموجب الأنظمة واللوائح المعمول بها في المملكة ويخضع للوائح وتعليمات هيئة السوق المالية، بعد ترخصية منها برأسمال 572 مليون ريال سعودي. ويدير الصندوق شركة مسقط المالية، وهي شركة مساهمة سعودية مقفلة. ويهدف الصندوق إلى توفير دخل جاري للمستثمرين من خلال الاستثمار في أصول عقارية مدرة للدخل تتواجد في مكةالمكرمة والمدينة المنورة بما يتماشى مع الإستراتيجية الاستثمارية للصندوق. ويعمل مدير الصندوق على أن يقوم بتوزيع أرباح نقدية سنوية على المستثمرين بنسبة لا تقل عن 90 % من صافي أرباح الصندوق مرتين سنوياً، وذلك في شهري يناير ويوليو من كل سنة ميلادية، وذلك باستثناء الأرباح الرأسمالية الناتجة عن بيع الأصول العقارية والاستثمارات الأخرى والتي قد يعاد استثمارها في أصول إضافية أخرى. كما يحدده مجلس إدارة الصندوق، كما يحق لمدير الصندوق القيام بتوزيعات أخرى خلال السنة في حال كان ذلك من مصلحة مالكي الوحدات. كما أنه لا يوجد حصة عينية لأي مستثمر في الصندوق مما يساعد على نمو قيم الوحدات الاستثمارية، إذ إن الصندوق مخصص للأفراد والكيانات المؤسسية السعودية فقط. وقد بدأ الاكتتاب من 1 نوفمبر وحتى 7 نوفمبر من خلال الموقع الإلكتروني لشركة مسقط المالية www.muscatcapital.com.sa. وعن طريق مصرف الإنماء من خلال خدمة الإنماء المصرفية عبر الإنترنت أو الهاتف، أو الصراف الآلي أو عن طريق زيارة فروع مصرف الإنماء التالية: «فرع التخصصي، وفرع الغدير- الرياض، وفرع الطبيشي - الدمام، وفرع الصفراء - بريدة، وفرع الربوة - جدة، وفرع العزيزية - مكة». من جهته قال الأستاذ خليفة عبد الله الحاتمي، الرئيس التنفيذي لشركة مسقط المالية، أنها شركة خدمات مالية مرخصة من قبل هيئة السوق المالية السعودية (CMA)، تأسست في الرياض في عام 2008، وتعتبر الذراع الاستثماري لبنك مسقط في المملكة العربية السعودية، الذي يعتبر أكبر بنك تجاري في سلطنة عمان، وتتميز بكونها محطة واحدة للمستثمر، حيث تقدم لمستثمريها وعملائها خدمات رفيعة المستوى، ومجموعة متنوعة من المنتجات الاستثمارية المبتكرة والمشورة البناءة لتسهيل تحقيق أهدافهم المالية، حيث يتمتع فريقها بخبرات واسعة في العديد من مجالات الخدمات الاستثمارية مثل إدارة الأصول المتخصص في إدارة صناديق الاستثمار والمحافظ الخاصة والتي تتجاوز 4 مليارات ريال سعودي بالتوافق مع الشريعة الإسلامية، والوساطة المالية والإقراض بالهامش، إضافة إلى خدمات الاستثمار المصرفي الذي يقوم بتقديم الاستشارات المالية لعمليات الاندماج والاستحواذ (MالجزيرةA)، إعداد النماذج المالية وتقييم الشركات، وترتيب التمويل وخدمات إعادة هيكلة الشركات. وأضاف: تسعى الشركة لتعزيز مكانتها السوقية من خلال طرح منتجات مميزة في إدارة الأصول المتوافقة مع الشريعة الإسلامية وإطلاق صناديق جديدة أو من خلال خدمات الوساطة، وتقديم خدمات أخرى سواء في جانب الاستثمار المصرفي كإدراج الشركات في السوق المالية السعودية (تداول) سواء في السوق الرئيس أو في السوق الموازية (نمو). وأشار إلى أن السوق السعودي هو من أكبر الأسواق في المنطقة، ويتميز بتنوع الأنشطة الاستثمارية والحركة الديناميكية، كذلك تعتبر القنوات التنظيمية والتشريعية في المملكة على مستوى عال من التقدم والشفافية، مما يشجعنا على الاستثمار في السوق السعودي وتقديم المزيد من الخدمات والمنتجات التي من شأنها أن تعزز من الملاءة المالية لعملائنا. كما أننا متفائلون بأن المستقبل أفضل في ظل الإصلاحات والمشاريع العملاقة التي تقوم بها حكومة خادم الحرمين الشريفين وولي عهده الأمين. وأوضح أنه تم طرح «صندوق المشاعر ريت» للاكتتاب في 1 نوفمبر وخلال اليومين السابقين فإن جميع المؤشرات إيجابية ومشجعة - ولله الحمد. وقال: صندوق المشاعر هو صندوق مميز من حيث الهيكلة، إذ استحوذ على ثلاثة أبراج فندقية مميزة جداً في مكةالمكرمة في المرحلة الأولى. وأضاف: «السبب الرئيس لتركيز استثمارات الصندوق في مكةالمكرمة والمدينة المنورة هو إيماننا الراسخ بالمستقبل المشرق لسوق العقار في المدينتين المقدستين حيث يستهدف الصندوق إضافة عقارات ذات عوائد جيدة في المستقبل بعد عملية الإدارج. وكما تعلمون فإن حكومة المملكة الرشيدة قد أنفقت مليارات الريالات في سبيل تطوير وإنشاء العديد من المشاريع العملاقة في المدينتين المقدستين». وهنأ الحاتمي الحكومة السعودية على رؤيتها وهيئة السوق المالية لزيادة الأدوات الاستثمارية في السوق المالي وتمكين شريحة أكبر من المستثمرين في الاستثمار في القطاع العقاري من خلال صناديق الاستثمار العقارية المتداولة «ريت». وأكد أن صناديق الاستثمار العقارية المتداولة «ريت» تتميز بالتزام مديري صناديقها بتوزيع 90% من صافي أرباحها دورياً «سنوياً» كحد أدنى. كما يمكن لهذه الصناديق الاستثمار محلياً وإقليمياً وعالمياً بشرط أن لا يزيد إجمالي قيمة أصول الصندوق من العقارات خارج المملكة عن 25% وذلك وفقاً لسياسات واضحة ومحددة من قبل هيئة السوق المالية. وقال: لا يزال سجل الريت جديد نسبياً لتقييمه كأداة استثمارية، ولكننا واثقون من أن الريت تمثل أداة استثمارية طويلة الأجل للمستثمرين، وجيدة جداً للمستثمرين الذين يسعون لتوزيعات أرباح دورية، وباعتقادي أن المستثمرين سيكون لديهم وعي كاف في انتقاء صناديق الريت بناء على جودة الأصول المستحوذ عليها الصندوق. وبشكل عام يعتبر العقار هو أحد أهم الركائز الأساسية اقتصاد جميع الدول المتقدمة، ولا شك بأن سوق العقار في المملكة هو سوق كبير وواعد أيضاً، وذلك بسبب التركيبة السكانية للمملكة حيث يمثل الشباب حوالي 70% من جملة عدد السكان والنمو الاقتصادي الكبير الذي تحقق خلال الفترة الماضية والمتوقع استمراره - بإذن الله - خلال الأعوام القادمة. ولا شك بأن مدينتي مكةالمكرمة والمدينة المنورة تعتبران من أهم المدن لنحو مليار ومائي مسلم حول العالم، لذا ليس لدينا أدنى شك بأن مستقبل العقار في هاتين المدينتين واعد جداً». وزاد بالقول: «لدينا خطة في الاستحواذ على أصول أخرى في المستقبل متوافقة مع خطة الصندوق والسعي لزيادة عوائد الصندوق للمستثمرين». في حين أكد الأستاذ فواز بن سعد المالك، رئيس إدارة الأصول والرئيس التنفيذي للاستثمار أن الصندوق يمتلك أصولاً ممثلة في برج إسكان 4 و6 على شارع العزيزية العام الحيوي بمكةالمكرمة، وبرج إسكان 5 في الششة بالقرب من المشاعر. والمستأجر للعقارات هي شركة إسكان للتنمية والاستثمار وهي شركة عقارية كبرى متخصصة في التطوير العقاري بمكةالمكرمة ويبلغ رأسمالها مليار ريال سعودي ويملكها نخبة من رجال الأعمال السعوديين ومنهم شركة أوقاف سليمان الراجحي، والدكتور ناصر بن عقيل الطيار، ومجموعة الفوزان للتجارة والمقاولات وغيرهم من رجال الأعمال البارزين في المملكة. موضحاً أن عقود التأجير تمتد لمدة 15 سنة، على أن تكو أول 5 سنوات إلزامية مضمونة بسندات لأمر، مبيناً أن لدى المستأجر تاريخ تأجيري سابق مع مسقط المالية يمتد ل 4 سنوات. وقال: لدى مسقط المالية خبرة طويلة في إدارة الصناديق العقارية، وهذا رابع صندوق عقاري يتم إطلاقه، فيما هو ثاني صندوق متخصص في مكةالمكرمة والمدينة المنورة. وأشار إلى أن متوسط صافي العائد للفترة الإيجارية للمستثمر هو 5.35 % سنوياً، وذلك دون الاعتماد على الرفع المالي، مبيناً أن لدى إدارة مسقط المالية خطة مستقبلية للاستحواذ على عقارات أخرى في مدينتي مكةالمكرمة والمدينة المنورة والاعتماد على الرفع المالي والذي يساعد على رفع العوائد الصافية للمستثمرين. موضحاً أن الاستحواذ على العقارات تم مباشرة من المالك حيث لا توجد رسوم سعي، مؤكداً أن مسقط المالية لديها أصول تتجاوز 4 مليارات ريال سعودي. وأشار المالك، إلى أن الصندوق من بين خططه المستقبلية الاستحواذ على المزيد من العقارات في حدود مكةالمكرمة والمدينة المنورة، مبيناً أن ذلك يمتد سواء للقائم منها أو لإنشاء عقارات جديدة أو حتى تطوير الأراضي الخام. مشدداً على أن مسقط المالية سبق له العمل مع شركة إسكان للتنمية والاستثمار في صناديق سابقة، ومنوهاً إلى أنهم سيعملون على الاستثمار العقاري في المدينتين المقدستين «مكةالمكرمة والمدينة المنورة» أيضاً مع شركات أخرى متى ما كانت الفرص تتماشى مع إستراتيجية ورغبة الصندوق مع شركة إسكان أو غيرها من الشركات.
