عقوبات اميركية على مصارف عالمية شاركت في عمليات تلاعب وتبييض اموال

فرضت الولايات المتحدة غرامات مرتفعة على مصارف كبيرة معظمها في السنوات الثلاث الاخيرة، قبل أن تفرضها على مصرف "بي ان بي باريبا" الفرنسي.
وتشمل هذه الغرامات ممارسات المصارف في قطاع العقارات (الرهن العقاري وعمليات المصادرة) والتلاعب بفوائد المصارف وانتهاك قوانين الحظر والتورط في تبييض اموال.
وفرضتها سلطات اميركية عدة، من وزارة العدل الى الاحتياطي الفدرالي وادارة الخدمات المالية ووكالات حكومية وهيئات عامة وسلطات لضبط الاسواق.
وكانت سنة 2013 الاكثر "ربحية" حتى الآن ودفعت خلالها المصارف اكثر من خمسين بليون دولار الى السلطات الاميركية.
في ما يلي اكبر هذه الغرامات:
1- مصارف "ويلز فارغو" و"جي بي مورغان تشيز" و"سيتي غروب" و"بنك اوف اميركا" و"الاي فايننشال" فرض عليها دفع 25 بليون دولار في شباط (فبراير) 2012، ووافقت هذه المصارف على دفع هذا المبلغ لتجنب ملاحقات لقيامها بعمليات مخالفة لمصادرة عقارات.
2- مصرف "جي بي مورغان تشيز"، 13 بليون دولار: سدد هذا "التلميذ النجيب" السابق لوول ستريت في تشرين الثاني (نوفمبر) اموالاً لتسوية خلافات مرتبطة بأدوات مالية تعتمد على قروض للرهن العقاري.
3- "بنك اوف اميركا"، 11.6 بليون دولار: احد المصارف الاميركية الكبرى القليلة التي لا يوجد مقر لها في نيويورك، وهو المصرف الذي دفع الثمن الاكبر في ازمة الرهن العقاري.
4- غرامة ثانية على "بنك اوف اميركا"، 9.5 بليون دولار: وافق ثاني مصرف اميركي من حيث الموجودات، في 26 آذار (مارس) على دفع هذا المبلغ ليتجنب ملاحقات من قبل الوكالة الفدرالية لتمويل الاسكان التي تنظم هذا القطاع وتشرف على وكالتي اعادة تمويل الرهن العقاري "فاني ماي" و"فريدي ماك".
5- غرامة اضافية على "بنك اوف اميركا"، 8.5 بليون دولار: في حزيران (يونيو) 2011 قبل البنك بدفع تعويضات الى مجموعة مستثمرين يعتبرون انفسهم متضررين من ممارسات المصرف في قطاع العقار.
6- "كريدي سويس"، 2.6 بليون دولار: اعترف هذا المصرف في ايار (مايو) الماضي بانه ساعد اثرياء اميركيين على اخفاء ودائع لهم من مصلحة الضرائب في بلدهم.
7- "اتش اس بي سي"، 1.92 بليون دولار: وافق هذا المصرف البريطاني على دفع المبلغ لتجنب ملاحقات ضده بتهمة المشاركة في نشاطات تبييض اموال.
8- "جي بي مورغان تشيز"، 1.7 بليون دولار: قبل البنك في كانون الثاني (يناير) بدفع المبلغ لتجنب ملاحقات لانه غض النظر عن ممارسات برنار مادوف الذي ادين بالاحتيال.
9- "او بي اس"، 1.53 بليون دولار: في كانون الاول (ديسمبر) 2012 دفع البنك السويسري هذا المبلغ ليغلق ملف ملاحقات مرتبطة بالتلاعب بمعدل الفائدة (لايبر).
10- "رابوبنك"، 1.05 بليون دولار: دفع المصرف غرامات في تشرين الاول (اكتوبر) 2013 لتجنب ملاحقات حول اتهامات بالتلاعب بمعدل الفائدة (لايبر).
لكن هناك ملفات اخرى قد تغير هذا التصنيف. فقد ذكرت الصحف الاميركية ان "بنك اوف اميركا" يمكن ان يخضع لغرامة مالية قياسية تتراوح بين 12 و17 بليون دولار، و"سيتي غروب" يمكن ان يدفع حتى عشرة بلايين. وفي الحالتين تتعلق القضية بمخالفاتهما في القطاع العقاري التي تسببت بالازمة المالية.