أجازته مؤسسة نقد البحرين برأس مال 500 مليون دولار . السعودية : إطلاق أول مصرف متخصص في تمويل المشاريع الناشئة

سيشهد العالم العربي تطوراً متزايداً في القطاع المصرفي، وذلك بعد الشروع في تأسيس أول مصرف استثماري إسلامي متخصص في التمويل والاستثمار في المشاريع الناشئة والواعدة الرأسمال المضارب في منطقة الخليج العربي والشرق الأوسط وشمال أفريقيا.
فقد تمت الموافقة على تأسيس المصرف من مؤسسة نقد البحرين تحت إسم"فينشر كابيتال بنك"، وذلك في الخامس من أيار مايو 2005، ليصبح بذلك أول مصرف استثماري إسلامي متخصص في هذا المجال في المنطقة.
وتأتي فكرة تأسيس"فينشر كابيتال بنك"لسد الفراغ الناتج من غياب مؤسسة متخصصة للتمويل والاستثمار في المشاريع الناشئة والواعدة في دول مجلس التعاون الخليجي والشرق الأوسط وشمال أفريقيا، وإلى عدم وجود سوق فاعلة لمثل هذه المنتجات الاستثمارية المصرفية.
وأوضح رئيس اللجنة التأسيسية لپ"فنشر كابيتال بنك"الدكتور غسان أحمد عبدالله السليمان قائلاًَ:"تمر منطقتنا بمرحلة تغيرات هائلة، حيث شكل تحرير الاقتصاد إلى جانب ارتفاع أسعار النفط قوة دافعة لنشاط اقتصادي متزايد. ونحن نعتقد أن هذه الفترة ستكون فرصة فريدة للمصارف الاستثمارية في قطاع التمويل والاستثمار في المشاريع والشركات الناشئة والواعدة في منطقة دول مجلس التعاون الخليجي والشرق الأوسط وشمال".
وأضاف الدكتور السليمان:"سيستثمر المصرف في المشاريع الصغيرة والمتوسطة والواعدة، وتتميز مثل هذه المشاريع بتدني قيمها السوقية وتعاني محدودية المصادر المالية والإداري، مما يعوق خططها التوسعية".
وتتطلب أوضاع مثل هذه الشركات مشاركة مباشرة وفعالة في الإدارة والتمويل من مؤسسات متخصصة لتنفيذ مشاريعها التوسعية ولتطوير عملياتها وأسواقها. وسيقوم"فينشر كابيتال بنك"بمساعدة هذه الشركات على التوسع وإعادة الهيكلة وصقل نقاط القوة لديها بحيث تستطيع زيادة صافي أصولها وقيمتها السوقية وتعزيزها. إلى جانب ذلك سيركز المصرف على استحداث فرص استثمارية متميزة في القطاع العقاري في مختلف أسواق دول مجلس التعاون الخليجي إستجابةً للطلب المتزايد والرغبة القوية تجاه الاستثمار في العقارات من جانب المستثمرين في دول المجلس، حيث ان الاستثمار العقاري من أهم فئات الأصول التي يستهدفها المستثمرون في الخليج، ويلعب دوراً متمماً لسعيهم نحو تكوين محفظة استثمارية متوازنة من حيث تنوع الأصول والأسواق.
وتعتبر فكرة"فينشر كابيتال بنك"الأولى من نوعها في المنطقة، إذ لم يسبق لأي من المؤسسات المالية التقليدية أو الملتزمة بأحكام الشريعة الإسلامية ولا مصادر التمويل الأخرى في منطقة الخليج والدول المجاورة، اغتنام الفرص الاستثمارية الهائلة في هذا القطاع الحيوي من اقتصاديات المنطقة، ويرجع السبب في ذلك أساساً إلى التحدي الذي تنطوي عليه عملية تمويل المشاريع الناشئة والواعدة وإلى ندرة المعرفة الفنية في هذا المجال. ونتيجة لذلك، سيكون"فينشر كابيتال بنك"، وبحكم التزامه أحكام الشريعة الإسلامية، في وضع يمكنه من أن يتقلد دور الريادة في تمويل المشاريع الناشئة والاستثمار المباشر من خلال توفير منتج مبتكر وفرص استثمارية جديدة للمستثمرين في دول مجلس التعاون الخليجي والمنطقة العربية.
ويضم نخبة من أبرز رجال الأعمال من جميع دول مجلس التعاون الخليجي والمؤسسات الخليجية والكوادر الإدارية المتميزة بالكفاية العالية إضافة إلى مؤسستين استثماريتين عالميتين من الولايات المتحدة الأميركية وبريطانيا، بينما تعتبر مجموعة السليمان من المملكة العربية السعودية الشريك الاستراتيجي في المصرف. ويبلغ رأسمال البنك المصرح به 500 مليون دولار أميركي والرأسمال الصادر والمدفوع 50 مليون دولار أميركي، بينما التزم المساهمون المؤسسون المشاركة بنحو25 مليون دولار أميركي من إجمالي رأسمال المدفوع. إلى جانب ذلك تتميز قاعدة المساهمين بالقدرة على تسويق الاستثمارات والمنتجات المستقبلية للمصرف المساهمة وأيضاً في إيجاد الفرص الاستثمارية له، ومن شأن التركيبة المرتقبة لقاعدة المساهمين للمصرف تمكينه من العمل من دون تحيز لمنطقة جغرافية معينة أو لفائدة فئة محددة من المساهمين.
وسيركز"فينشر كابيتال بنك"جهوده على تحقيق أداء متميز وعائدات للمستثمرين. ويهدف كذلك إلى تقديم عائدات عالية وإدارة المخاطر بالكامل وتوفير فرص استثمارية ممتازة.
من جانبه علق المدير التنفيذي للجنة التأسيسية لپ"فينشر كابيتال بنك"عبداللطيف محمد جناحي قائلاً:"حرص القيمون على تأسيس المصرف بالتعاقد مع مؤسسة استثمارية عالمية متخصصة في مجال الاستثمار المباشر والاستثمار في المؤسسات الصغيرة والواعدة في الأسواق الناشئة وهي مجموعة الأسواق العالمية الناشئة، ومقرها نيويورك في الولايات المتحدة الأميركيةGlobal Emerging Market Group- GEM كشريك فني واستراتيجي. وهذه المجموعة هي إحدى المؤسسات الرائدة في أميركا الشمالية في مجال عقد الصفقات والخدمات الاستشارية والاندماجات. إلى جانب ذلك يتوقع أن تلعب مجموعة GEM دوراً حيوياً في إيجاد ثقافة تمويل مشاريع قوية ومستمرة داخل"فينشر كابيتال بنك"Venture Capital Bank VCBank. وتتميز المجموعة بالتزامها أساليب رقابية فعالة. وتعمل باستمرار على تعزيز الشفافية والمساءلة والممارسات المهنية في طريقة تعاملها مع الفرص.
وأضاف عبداللطيف: تم وضع استراتيجية شاملة للمصرف من اجل تحقيق عوائد جيدة على الاستثمار، بدرجات مقبولة من المخاطرة من خلال طرح سلسلة من الصفقات المدروسة، تتم هيكلتها من طريق القدرات الذاتية للمصرف او من طريق التعاون والتشاور مع حلفائه وشركائه الفنيين. وسوف يتم اختيار هذه الصفقات بحسب المعايير الاستثمارية للمصرف مع الاخذ في الاعتبار تطلعات المستثمرين وتوقعاتهم. وستكون محفظة البنك الاستثمارية متوازنة بين القطاعات الاقتصادية والاسواق الاقليمية والعالمية المختلفة.