سبائك مغادري السعودية تثير الشبهات

ضبط مبالغ وسبائك ذهبية مع مقيمين لدى مغادرتهم

ضبطت وزارة الداخلية مبالغ مالية وعددا من سبائك الذهب بحوزة عدد كبير من المقيمين والزائرين أثناء إنهاء إجراءات مغادرتهم الأراضي السعودية، مشتبه بأنها عمليات غسيل أموال، وفق ما أكدته مخاطبات رسمية بعثت بها الداخلية إلى وزارة التجارة والصناعة.
وشددت وزارة التجارة في خطابها لمجلس الغرف السعودية - تحتفظ «مكة» بنسخة منه - على المؤسسات التجارية العاملة في المملكة والمتخصصة في بيع وشراء المعادن الثمينة والأحجار الكريمة بضرورة الالتزام بأحكام نظام مكافحة غسيل الأموال واتخاذ الإجراءات المناسبة التي من شأنها الحد من غسيل الأموال في الذهب والمجوهرات، ومنها التشديد على تطبيق مبدأ «اعرف عميلك» قبل إقامة أي علاقة عمل مع الأشخاص لأجل معرفة هوية المستفيد الحقيقي، والاحتفاظ بسجلات البيع والشراء لمدة لا تقل عن 10 أعوام، وإبلاغ الجهات المعنية عند وجود أي عملية يشتبه منها غسل للأموال.
وحددت لائحة مبدأ اعرف عميلك، ست عمليات تجارية ومالية توجب تبليغ وحدة التحريات المالية في وزارة الداخلية عنها، خصوصا التي تبدو بأنها غير طبيعية أو غير اعتيادية أو أنه ليس لها غرض اقتصادي.
ومن العمليات:
1 - شراء العميل مصوغات أو مجوهرات بقيم كبيرة دون اختيار أية مواصفات محددة أو دون مبرر واضح.
2 - شراء العميل مصوغات أو مجوهرات لا تتفق قيمتها الكبيرة مع ما هو متوقع من العميل «بعد التعرف على مهنته أو طبيعة عمله».
3 -شراء سلع ذات قيمة مرتفعة بشكل منتظم أو كميات كبيرة من سلعة معينة بما لا يتناسب مع الصفقات الاعتيادية التي يقوم بها العميل أو النمط الاعتيادي للتجارة التي يمارسها أو مع دخله أو مظهره.
4 - محاولة استرداد قيمة مشتريات حديثة دون تفسير مرض أو حين يحاول العميل أن يبيع ما اشتراه حديثا بسعر أقل كثيرا من سعر الشراء.
5 - محاولة بيع مصوغات أو مجوهرات عالية القيمة بقيم أقل كثيرا من قيمتها الفعلية أو السوقية.
6 - استعداد العميل لدفع أي سعر للحصول على مصوغات أو مجوهرات باهظة الثمن دون محاولة تخفيض السعر أو التفاوض بشأنه.