إجراءات جديدة بالبنوك المصرية لمكافحة غسيل الأموال

بدأ الجهاز المصرفي المصري العمل بالاجراءات الجديدة الخاصة بمكافحة عمليات غسيل الاموال وفقا للقواعد التى اصدرها البنك المركزي المصري تحت عنوان (اعرف عميلك). وتضمنت الاجراءات الجديدة حظر فتح أية حسابات بكافة انواعها لشخصيات مجهولة الهوية أو بأسماء صورية أو وهمية ومنع الأرقام الكودية عند الفتح.وحظر قبول أية أوراق من العميل يطلب فيها فتح الحساب وإلزامه بملء طلب فتح الحساب على نماذج البنك وأن يتم تحريرها بالكامل من خلال البطاقة الشخصية أو العائلية للعميل. مع ضرورة أن يشتمل النموذج على كافة البيانات متضمنا الاسم والعنوان الدائم والجنسية ومحل الاقامة وقت فتح الحساب ورقم التليفون والوظيفة وأسماء من يفوضهم العميل في الاطلاع على الحساب أو الايداع أو السحب وبياناتهم بالكامل ايضا. بالاضافة الى ضرورة حصول البنك علي اقرار من مقدم طلب فتح الحساب بأن هذا الحساب ملك خاص له ولا يستخدمه شخص آخر غيره وليس باسم مجموعة معينة. وفي حالة طلب أي بنك أو مؤسسة أجنبية فتح حساب لها في مصر لابد أن يكون لدى البنك الذي يفتح الحساب بياناتها الكاملة عنها والتأكد من صحة البيانات المقدمة اليه. كما تضمنت الضوابط قيام البنوك بتحديد بيان بالعملاء الذين تتعامل معهم ومن لا تتعامل معهم, والتعرف على العملاء الجدد من خلال الاستمارة التي يحررها العميل على نماذج البنك وينطبق ذلك على كافة الحسابات بالجنيه المصري أو بالعملة الأجنبية.