الهيئة من الداخل

تضم هيئة السوق المالية عددا من الإدارات والوحدات المعنية بسوق المال والمكلفة بتنفيذ نظام السوق المالية ولوائحه.. هنا زاوية أسبوعية تسلط الضوء على إحدى الإدارات في إطار بناء علاقة معلوماتية بين المستثمرين والهيئة.
إدارتا الملاءة المالية والالتزام ومكافحة غسل الأموال
تقع إدارتا الملاءة المالية والالتزام ومكافحة غسل الأموال تحت مظلة الإدارة العامة للإشراف على مؤسسات السوق المالية. وتتولى إدارة الملاءة المالية مسؤولية الإشراف والمراقبة المستمرة للأشخاص المرخص لهم للتأكد من التزامهم بمتطلبات الكفاية المالية وسلامة وضعهم المالي ومن توافر الموارد المالية الضرورية للوفاء بالتزامات عملهم بموجب متطلبات نظام السوق المالية ولوائحه التنفيذية. وتنفذ كذلك هذه الإدارة برامج تفتيش ميدانية على الأشخاص المرخص لهم لمراجعة سجلاتهم المالية والتأكد من مطابقتها لمتطلبات الهيئة.
إضافة إلى ذلك، تقوم هذه الإدارة بتحليل القوائم المالية وتقييم المخاطر ذات الصلة من أجل تحديد أي مخاطر مالية محتملة أخرى ومعالجتها في الوقت المناسب قبل استفحالها، وتضطلع أيضاً بمراجعة وتقييم أنشطة الأشخاص المرخص لهم، والتي لها تأثير في الكفاية المالية والوضع المالي لهم مثل: القروض تالية الاستحقاق، وعقود التأمين المهني، والملاءة المالية للقيام بالتعهد بتغطية الاكتتابات، والاندماج أو الاستحواذ، ونحو ذلك.
في المقابل، تتولى إدارة الالتزام ومكافحة غسل الأموال مسؤولية الإشراف والرقابة على التزام الأشخاص المرخص لهم بقواعد الهيئة المتعلقة بمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب والأنظمة ذات الصلة (نظام مكافحة غسل الأموال ولائحته التنفيذية). وهي تعمل بالتعاون مع وحدة التحريات المالية التابعة لوزارة الداخلية والجهات المختصة الأخرى في تنسيق جميع الأمور المتعلقة بمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب. كذلك تنفذ هذه الإدارة برامج تفتيش متخصصة على الأشخاص المرخص لهم للتأكد من كفاءة وفعالية برامجهم وإجراءاتهم الخاصة بمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب والأنظمة ذات العلاقة، وتقوم أيضاً بتنفيذ برامج تفتيشية خاصة على المؤسسات غير المرخص لها والمشتبه في تورطها في ممارسة أعمال الأوراق المالية أو غسل الأموال.