أوضح المدير العام لإدارة الثروات في الأهلي كابيتال طارق لنجاوي أن الأعوام القليلة الماضية جلبت تغييرات هائلة للسوق العالمية، ولا شيء يدل على تلك التغييرات أكثر من الأساليب التي بات المستثمرون يديرون من خلالها ثرواتهم. وقال: ان المدخرين الأفراد يبحثون الآن عن الأمان والحماية أكثر من أي وقت مضى، بينما يرغب المستثمرون الأكثر احترافًا دمج هذا التوجه بإمكانية توليد عائدات عالية. وفي مقدمة كل ذلك، يتطلع العملاء لأن يكونوا قادرين على إدارة أموالهم ونقلها بوسائل ميسرة، وباستخدام التقنية المتقدمة. وأبان: أن أصغر المدخرين وحتى أثرى الأفراد والشركات في المملكة، الجميع يبحث عن المشورة التي تسهم في حماية وإنماء أصولهم. وبالنتيجة، بات توثيق العلاقات وإطالة أمدها أمرا لا مفر منه بين الشركات المالية والعملاء، وتزويدهم بمنتجات وخدمات تلبي احتياجاتهم وتتواءم مع قدرتهم لتحمل المخاطر الاستثمارية. وأوضح لنجاوي أن لمعالجة هذه المسألة، وجهت شركة الأهلي المالية (الأهلي كابيتال) خدماتها ومنتجاتها لتلبي تلك الاحتياجات، وتحافظ على نموها، وتواصل تعزيز علاقاتها مع عملائها. لقد خصصنا الوقت لدراسة وضع ومتطلبات السوق، وكيف يمكن تعزيز مكانتنا كأكبر مدير للأصول بالمملكة، والاستماع لعملائنا، وتطوير أعمالنا لتلائم الكيفية التي نخدمهم بها. نملك 24 صندوقاً للمتاجرة وأكبر الصناديق إسلامي بأصول مدارة تبلغ قيمتها الإجمالية 12.9 مليار ريال المستثمرون يتطلعون للمشورة الموثوقة التحول الكبير في توجهات المستثمرين يتجسد في الابتعاد عن المضاربة قصيرة المدى، والتركيز على الأهداف ذات المدى الأبعد. وفي الوقت الحالي، يستغرق المستثمرون بمختلف أنحاء المملكة وقتًا أكبر في التفكير بقرارات توزيع الأصول استراتيجيًا، بدلا من التفكير بالاستثمارات التي تحمل الفرص في مختلف القطاعات التي يتعين عليهم تتبعها ومراقبة تغيراتها دقيقة بدقيقة. وهنا، تأتي الحاجة للمشورة والدعم الحصيفين من خلال نماذج أكثر تطورًا تأخذ في الحسبان عوامل هامة مثل القدرة على تحمل المخاطر، فضلا عن العائدات المستهدفة. ولتلبية هذه الاحتياجات، نأخذ وقتنا في التحدث لعملائنا حول أوضاعهم المالية، ونبني علاقات وطيدة معهم، ونتأكد من أننا نفهم طموحاتهم. نفعل ذلك لأن عملاءنا يريدون شريكًا يفهم رؤاهم للأسواق بكل وضوح، ويعلم أين تكمن المخاطر فيها. النصيحة التي يقدمها مستشارونا الماليون تأخذ في الاعتبار معرفة العميل بالأسواق، وتضيف إليها توجه رئيس إدارة الاستثمارات الاستراتيجي في تقديم المشورة، وبيانات السوق، وخصوصًا لدى شركات محددة من خلال فريقنا المتخصص بأبحاث الأسهم، والحائز على عدة جوائز مرموقة. وبهذا الأسلوب، يمكننا تقديم المشورة حول أفضل نهج استثماري يناسب كل عميل على حدة. بالإضافة إلى ذلك، نحن نستثمر في تدريب المستشارين لدينا، وتزويدهم بخطط تطوير متقدمة ومعلومات محدثة باستمرار حول المنتج. نعد الأكبر في المملكة من حيث حجم عمليات الوساطة والأنظمة المتقدمة والأكثر ريادة في السوق السعودية كما أنهم يتطلعون لمستشار مؤتمن لإدارة ثرواتهم الانتقال إلى قدر أكبر من الرقابة الاستراتيجية يقود إلى نمو إدارة المحافظ الاستثمارية الخاصة، في حين يعمل العملاء إلى جانب المستشارين لبناء أمثل مجموعة من فئات الأصول، والاتفاق على منهجية إصدار التقارير، ومن ثم يطلبون منهم توظيف معرفتهم بالسوق لتحقيق أهدافهم. يتطلع العملاء، في أغلب الأحيان، للاستشارات الحصيفة، وخدمات المتابعة والتحري، يعززها السعي الدائم لتطوير الأداء والتغلب على المؤشر، وكل ذلك من مزودي خدمة يملكون سجلا حافلا بالإنجازات هنا داخل المملكة. نموذج إدارة الثروات الذي قمنا بتبنيه يجعل عملاءنا محور النهج الذي ينظم خدماتنا وأسلوب تقديمها لهم. ولذلك، يعمل مديرو العلاقات عن كثب مع مديري الثروات المتخصصين لتصميم الخدمات وفقًا لأهداف العميل واحتياجاته، ويكون لدينا منهجية واضحة تساعدنا في تخصيص الموارد الأنسب لكل عميل وتوزيعها عليهم. كما أننا نتأكد من تزويدهم بمنتجات إدارة الصناديق ذات الأداء القوي، أما الميزة الحقيقية فهي تزويدهم بأبحاث الأسهم المتخصصة بالسوق المحلية والتي حازت على تقديرات مرموقة عديدة، لتكمّل الرؤى المستمرة لرئيس إدارة الاستثمارات لدينا. نموذج إدارة الثروات الذي قمنا بتبنيه يجعل عملاءنا محور النهج الذي ينظم خدماتنا وأسلوب تقديمها لهم نقدم في الأهلي كابيتال خدمات إدارة المحافظ الاستثمارية الخاصة الأوسع بالمنطقة، بأصول مدارة تبلغ حاليًا نحو 5 مليارات ريال سعودي، كما نقدم خدمات إدارة الاستثمارات في المجالات التقليدية والبديلة، مثل أسهم الملكية الخاصة. يدير المحافظ فريق استثماري محترف، يملك خبرات واسعة في هذا المجال، ويعمل كل مدير محفظة جنبًا إلى جنب مع زملائه في المجموعة من أجل تشارك الرؤى حول السوق. الهدف الأساسي هو إدارة المحفظة وفق إيعاز العميل، مع التركيز على العائدات ذات المخاطر المدروسة، واطلاع العميل بوضوح على كافة المستجدات. خدمات إدارة المحافظ الاستثمارية الخاصة الأوسع بالمنطقة بأصول مدارة تبلغ حالياً نحو 5 مليارات ريال سعودي الأهلي كابيتال تملك الأدوات المناسبة من أجل دعم هذا النهج، قمنا مؤخرًا بإطلاق أداة جديدة لتوزيع الأصول، ستتيح للعملاء أسلوبًا منظمًا لعرض الاستثمارات واستطلاع أدائها، بالإضافة لإمكانية توزيع أصولهم حسب احتياجاتهم ومستوى تحملهم للمخاطر. وهذا يتمم نهجنا الأشمل لإدارة الثروات الذي يتضمن تركيزًا على إدارة علاقات العميل، حيث يتم تجميع الموارد من الأهلي كابيتال وربطها مع فرق العمل في المجموعة ، ليمنحنا ذلك انتشارًا أوسع يصلنا بمختلف أنحاء المملكة. نحن نوظف التقنية لمساعدتنا أيضًا في نشر هذه الأدوات الجديدة والمتقدمة لتوزيع الأصول، وقد طورنا أنظمة للمتابعة والتحري تتيح للعملاء الوصول لمحافظهم إما من خلال الوسائل التقليدية أو عبر شبكة الإنترنت. هذه الأدوات تدعم مديري الثروات وعملاءهم لاشتقاق النموذج الأمثل لتوزيع الأصول وأكثر خيارات الأمان ملاءمة لأهداف العميل. حصلنا على المرتبة الثالثة بين الشركات المتخصصة في أبحاث الأسهم بمنطقة الشرق الأوسط بطبيعة الحال، نحن نقدم خدمات وساطة لا مثيل لها. فالأهلي كابيتال اليوم تعد الأكبر في المملكة من حيث حجم عمليات الوساطة والأنظمة المتقدمة التي توفر مجموعة واسعة من الخدمات الأكثر ريادة في السوق السعودية وتغطي أسواق الأسهم المحلية والخليجية والعالمية على حد سواء. ومن خلال نظام الصوت التفاعلي الفريد من نوعه على مستوى المملكة، يستطيع العميل تداول الأسهم المحلية متى ما شاء وحيثما تواجد، بكل راحة ويسر. أيضًا، نقوم بمساعدة عملائنا ليتمكنوا من تحقيق أهدافهم عبر التخطيط المهني للعلاقات. وسواء كانوا أفرادًا أم عائلات أم مؤسسات، يستطيع مديرو الثروات لدينا التفاعل مع عملائهم بشكل مباشر من خلال مكاتب الأهلي كابيتال التي استحدثناها مؤخرًا في مناطق مختلفة من المملكة والتي تم اختيارها بعناية فائقة، ومن شأن ذلك أن يسهم في تلبية احتياجاتهم المتغيرة البسيطة منها والصعبة. لدينا فريق الأبحاث المتخصص الوحيد على مستوى المملكة حلت الأهلي كابيتال في المرتبة الثالثة من بين الشركات المتخصصة في أبحاث الأسهم بمنطقة الشرق الأوسط، وذلك في استفتاء يورومني السنوي للعام 2010م، وقد تصدرت قائمة المسح السنوي لأفضل شركات الأبحاث بالسوق السعودية في عدد من الفئات، تضمنت: أفضل بحث في قطاع الاسمنت، وأفضل بحث في قطاع المواد الاستهلاكية وقطاع التجزئة، وأفضل بحث في قطاع الأغذية والزراعة. نحن نقوم بنشر تحليلات متعمقة لمعظم الأسهم المدرجة في السوق المالية السعودية (تداول)، بالإضافة إلى الآراء والتحليلات الأسبوعية والشهرية التي تساعد العملاء في اتخاذ القرارات الاستثمارية المستنيرة. ويعمل الأهلي كابيتال على تزويد السوق بتحليلات وتقارير حول قطاعات الاتصالات، والأغذية والزراعة، والاسمنت، والإنشاءات، والصناعات، والبتروكيميائيات، والمنتجات الاستهلاكية/التجزئة، والخدمات العامة، وهو يعد الشركة الاستثمارية الوحيدة التي تقدم هذه التغطية الواسعة لأسهم السوق المحلية. ونعتز في الأهلي كابيتال بالخدمات المتطورة التي نقدمها لعملائنا، والتي لا تقتصر فقط على التقارير والتحليلات، بل تتجاوزها إلى مفهوم أكثر شمولية بتقديمها المرجع الشامل السنوي للمستثمر في السوق المالية السعودية، وهو تقرير سنوي يقدم الحقائق والمعلومات الأساسية حول كافة أسهم الشركات المدرجة في السوق السعودية. ومن المقرر أن تصدر النسخة الثالثة من المرجع قريبًا بمشيئة الله. طارق لنجاوي ويأتي هذا المرجع ليبرهن على وعينا التام بمدى أهمية معلومات السوق بالنسبة لعملائنا، ودورها الرئيسي في القرارات التي يتخذونها حيال محافظهم الاستثمارية، وأبحاث الأسهم التي نقدمها تستمر في تزويدهم بتحليلات شاملة لأهم قضايا الشرق الأوسط وقطاعاته الاقتصادية وتعكس دورنا الريادي على مستوى المنطقة. علاوة على ذلك، ومن ضمن التقارير الفصلية التي يطلقها الأهلي كابيتال، فقد تفوقت مجموعة الأسهم المختارة من حيث التقييم، والأسهم المختارة من حيث التوزيعات النقدية على أداء مؤشر السوق السعودية خلال الاثني عشر شهرًا الماضية. مجموعة الأسهم المختارة من حيث التقييم سجلت عائدات بنسبة 2% على مدى 12 شهرًا مقابل خسائر بنسبة 1,2% لمؤشر السوق المالية السعودية. محفظة الأسهم المختارة من حيث التوزيعات النقدية سجلت مكاسب بنسبة 14,2% على مدى الاثني عشر شهرًا الماضية، بينما انخفض مؤشر السوق السعودية بنسبة 1,2%. ولدينا الصناديق الاستثمارية المناسبة العملاء في كافة أنحاء المملكة يثقون بقدرتنا على حماية أصولهم وإنماء ثرواتهم، من خلال خدمات واستشارات واضحة ومصممة خصيصًا لكل منهم، بالإضافة إلى تزويدهم بالصناديق الاستثمارية الأكثر ريادة في السوق. وتعد الأهلي كابيتال رائدة في عالم الصناديق الاستثمارية بحصة سوقية قدرها 30% (سبتمبر 2011م) على مستوى المملكة، وهي تملك 24 صندوقًا، ويدير الأهلي كابيتال صندوق الأهلي للمتاجرة بالريال السعودي، أكبر الصناديق الإسلامية المتوافقة مع الشريعة في العالم، بأصول مدارة تبلغ قيمتها الإجمالية 12,9 مليار ريال (3,45 مليارات دولار) وأكثر من 15 ألف عميل. وخلال العام الماضي، قمنا بإطلاق صندوقين جديدين هما صندوق الأهلي النشط للمتاجرة بالأسهم السعودية (أ)، وصندوق الأهلي للصكوك والمرابحة بالدولار الأمريكي، ونحن نعتزم قريبًا إطلاق صندوق جديد ومبتكر في السوق. وفي نفس الوقت، نحن نعلم جيدًا أن المدخرين الأفراد يحتاجون للتخطيط وامتلاك القدرة على بناء أصولهم على مر الزمن. ومن هذا المنطلق، قمنا مؤخرًا بإطلاق برنامج «ثمار» وهو برنامج استثمار مصمم لمساعدة الأفراد في تجميع الثروات عبر الاستثمار في الصناديق بمبالغ ثابتة على فترات منتظمة. هو برنامج يتيح لعملاء الأهلي كابيتال اختيار الوقت والكيفية للاستثمار في جميع الصناديق. وتساعد الأقساط المجمعة المنتظمة المستثمرين في خفض تأثير تذبذبات السوق والاستفادة منها، وهو أمر مفيد للغاية خلال الوضع الراهن الذي تمر به الأسواق العالمية. البرنامج يهدف إلى تزويد المستثمرين بالقيمة حيث يوفر لهم القدرة على الاستفادة من الطيف الكامل من صناديق الأهلي كابيتال الاستثمارية سواء تلك المدرجة في السوق المحلية أو الأسواق الإقليمية أو العالمية، بجميع فئات الأصول التي تتضمنها، بما في ذلك أسواق المال والأسهم. وباستطاعة المستثمرين الاشتراك في برنامج ثمار أو الخروج منه وقتما يرغبون، كما يمكنهم التبديل بين المبالغ المستثمرة بين الصناديق مع خيار إنشاء استثمارات بمبلغ مقطوع. بوجود منتجات مثل برنامج «ثمار» المبتكر، نحن نسعى لتغيير الطريقة التي ينظر بها إلى إدارة الثروات. فهي بحق ليست خدمة مقتصرة على نخبة من الأفراد، بل أداة تمكن المستثمرين من التخطيط لأهدافهم المالية. السوق تكرمنا على إنجازاتنا كلنا فخر بالنهج الذي نتبعه في إدارة الثروات، وسعيدون بأن السوق تقدر إنجازاتنا وتكرمنا على تفوقنا. ففي العام الحالي فقط استحقت الأهلي كابيتال 21 جائزة عن أعمالها وصناديقها والأبحاث عالية الجودة التي تقوم بإصدارها ونشرها. الأهلي كابيتال والاستثمار في المستقبل تأثيرات الأزمة المالية ما زالت محسوسة، وستستمر في تشكيل تحدٍ أمام عملائنا في حين يثابرون لحماية وإنماء ثرواتهم. وعبر الاستمرار في تقديم منتجات وخدمات مصممة حسب احتياجات العميل، من خلال الفهم المتعمق لتلك الاحتياجات، ومعرفة توجهات السوق، نحن واثقون من قدرتنا على مساندتهم في تحقيق أهدافهم. إدارة الثروات أمر بالغ الأهمية بالنسبة لجميع المدخرين والمستثمرين في المملكة، وهذا هو السبب في مواصلتنا الاستثمار في كوادرنا المؤهلة، وتطوير أعمالنا وأنظمتنا. لدينا مجموعة واسعة من منتجات إدارة الأصول، وإمكانات التداول فائقة التقدم، وندعمها بفريق أبحاثنا الحائز على العديد من الجوائز المرموقة، والعلاقات الوثيقة التي تربطنا بعملائنا. وبقاؤنا أوفياء لهذا النهج الأساسي سيضمن الحفاظ على مكانتنا لدى كل عميل من عملائنا بصفتنا الشريك والمستشار الاستثماري المؤتمن الذي سيقودهم نحو المستقبل المشرق بإذن الله.
