غسل الأموال: جريمة ذوي الياقات البيضاء تتسلل إلى مجتمعنا عبر الآفاق المفتوحة وتستغل سلامة النية وحسن الطوية

إذا وصلتك رسائل من مجهول تطلب تحويل أموال فاحذري:

حظي موضوع اللقاء الشهري التاسع للفرع النسائي بالغرفة التجارية الصناعية بالرياض (غسل الأموال) باهتمام كبير من قبل الحاضرات من سيدات الأعمال والمهتمات (تقريبا 40سيدة) إذ لامس الموضوع جانباً فاعلاً من اهتماماتهن العملية وتعرض بشكل كبير الى ظواهر اقتصادية بدأن يلاحظنها في الآونة الأخيرة مع استخدام الشبكة العنكبوتية واستلام الرسائل المشبوهة من مختلف بقاع العالم، وقالت سيدة الأعمال مضاوي القنيعير ان المحاضرة القت الضوء على كثير من الأمور التي تحتاج سيدة الأعمال الى معرفتها حتى لا تقودها سلامة النية للوقوع في جريمة غسل اموال وهي لا تدري، وقالت الأستاذة هدى الجريسي رئيسة المجلس التنفيذي للفرع النسائي بالغرفة وراعية اللقاء ان موضوع المحاضرة يأتي تلبية للاحتياجات التوعوية لسيدات الأعمال السعوديات ووعدت باستكمال الموضوع في لقاء قادم بعد ان اظهرت اسئلة الحاضرات مدى قلقهن واهتمامهن بهذا الموضوع.
و كانت المحاضرة التي القتها المستشارة القانونية رزان عبد الرحمن الرواشدة قد بدأت وسط حضور غير مشجع وغير مهتم غير انها سرعان ما استحوذت على الانتباه وخاصة لتعرضها لحالات تدليس قد تقع فيها سيدات الأعمال المحليات.
تلخيص المحاضرة
غسل الأموال هي عملية اضفاء المشروعية على اموال جاءت من مصادر غير مشروعة (تجارة المخدرات، تجارة الأسلحة، الاتجار بالنساء، تهريب الآثار والاتجار بها، اختلاس الأموال التهرب الضريبي والجمركي).
و تمر العملية بثلاث مراحل هي:
- الايداع او الاحلال (placement) اي ادخال المال المشبوه في النظام المالي القانوني.
- التغطية او الاخفاء (layering) اي نقل وتبادل المال القذر ضمن النظام المالي الذي تم ادخالها فيه.
- الدمج او الخلط (integration) اي دمج المال نهائيا بالأموال المشروعة لضمان اخفاء المصدر القذر لها.
اما الأساليب والجهات المستخدمة في غسل الأموال المشبوهة فهي: الايداع، المؤسسات المالية (مثل مؤسسات التوفير، البنوك)، السماسرة، شركات المضاربة، الصيارفة، الكازينوهات، الايداع في محلات التجزئة وتقديم الخدمات، الشركات المغطاة قانوناً، المؤسسات المالية غير البنكية (مكاتب ومحلات الصرافة)، وكالات السياحة والسفر، نشاط الاستيراد والتصدير، نشاطات تتعامل بالنقد (سوق السيارات والمعدات الثقيلة)، الخدمات المالية الخارجية (الحوالات الخارجية) والمؤسسات الخيرية.
المؤشرات الدالة على وجود غسل اموال:
التركيب: وهي تقسيم المبالغ الضخمة المتحصلة من اعمال غير مشروعة مثل المخدرات القتل الى مبالغ صغيرة لإبعاد الانظار او تبليغ الجهات المختصة في حال تطبيق ذلك
والتواطؤ: قيام موظفي البنوك أو أي من المؤسسات المالية بتسهيل قبول الايداعات دون تطبيق الإجراءات المنظمة لذلك مثل تعبئة نماذج الايداع، تعبئة نماذج التحويل او التبليغ عن العمليات المشبوهة.
ثم تطرقت المحاضرة الى الأخطار الناتجة عن عمليات غسل الأموال في المجال الاقتصادي والاجتماعي والسياسي.
وتعرضت للتدابير الوقائية من عمليات غسل الأموال كوجود برامج فعاله لمكافحة عمليات غسل الأموال وتفعيل تطبيق قاعدة اعرف عميلك ودعم الانضباط الإداري وتعميق الإحساس بالمسؤولية والإيمان لدى العاملين وترسيخ الولاء والانتماء للمؤسسة وتدريب الموظفين المختصين.
واخيرا تعرضت المحاضرة الرواشدة الى الجهود الدولية وجهود المملكة في مكافحة غسل الأموال كانشاء وحدة التحريات المالية بوزارة الداخلية وانضمام المملكة الى الاتفاقية مع بعض الدول العالمية او الإقليمية لمكافحة غسل الأموال والتوقيع على اتفاقية الأمم المتحدة لمكافحة الاتجار غير المشروع.