الاقتصاد الخفي .. غسل الأموال كيف يحدث؟

ماذا تعرف عن جريمة غسل الأموال؟ كيف تحدث؟ وما أشكالها؟ أسئلة كثيرة تطوف في الفضاءات حول المفهوم، والانطباع الأول عن الغسل يشير إلى أمر غير مستحب يصح تنظيفه.
يشرح الخبير الأمني المتقاعد اللواء مسفر بن داخل الجعيد غسل الأموال ويقول إنه جريمة اقتصادية تهدف إلى إضفاء شرعية قانونية على أموال محرمة، لغرض حيازتها أو التصرف فيها أو إدارتها أو حفظها أو استبدالها أو إيداعها أو استثمارها أو تحويلها أو نقلها أو التلاعب بقيمتها. وطرق الحصول على تلك الأموال تكون عبر أمور محرمة مثل الرشوة أو الغش أو اختلاس المال العام أو تجارة المخدرات وترويجها، كما يتم التحصل عليها عبر الاتجار بالبشر واحتجاز الأشخاص وجرائم الإرهاب وتمويلها، والنصب، وخيانة الأمانة والتدليس.
ويكشف الخبير الأمني أن جريمة غسل الأموال تحدث عبر 3 مراحل، وهي الإيداع، والتمويه، والدمج، مشيرا إلى أن السعودية نفذت العديد من المبادرات والإجراءات الخاصة بمكافحة عمليات غسل الأموال، وهي في مقدمة الدول المشاركة بفاعلية في هذا الشأن والأنشطة المتعلقة به، لما تشكله الجريمة من تقليل قدرة الأجهزة المختصة على تنفيذ السياسات الاقتصادية بصورة فعالة، وتقويض استقرار سوق الصرف نتيجة التقلبات الكبيرة التي تنشأ عن حركة وتدفق الأموال، كما تعد سببا في إيجاد فوارق شاسعة في توزيع الثروات الاقتصادية وإضعاف النمو الاقتصادي نتيجة تركز الموارد المالية في استثمارات ليست كبيرة الجدوى والفائدة، ووجود ضغط تضخمي في الاقتصاد القومي نظرا لوجود قوة شرائية وهمية ناشئة عن الأنشطة الاقتصادية غير الحقيقية.
ويضيف اللواء الجعيد أن جريمة غسل الأموال تعد سببا في انتشار الفساد بأشكاله المختلفة، منها الإداري والوظيفي، واستغلال النفوذ للصالح الشخصي لإيجاد مصلحة خاصة.
ونصح اللواء الجعيد المواطنين والمقيمين بالتعاون لمحاربة جريمة غسل الأموال والإبلاغ عن أي تعاملات مالية مشبوهة، وذلك عبر منصة التحريات الأمنية التابعة لرئاسة أمن الدولة، ممثلة بالإدارة العامة للتحريات المالية، التي تم استحداثها أخيرا.